研究发现:构建自己的基金组合 需要明白这些问题
确定预期收益率及可接受比较大回撤在开始构建基金组合之前,我们首先要想清楚两个问题:预期收益率是多少能接受的比较大亏损是多少这两个问题非常重要,直接决定了我们后续的选基。在设定预期收益率时,先问问自己,能不能接受同等程度的亏损如果不能,那就降低预期收益率。这里有一个很好的方法,那就是根据自己能接受的比较大亏损,来确定预期收益率。
构建自己的核心投资组合
案例1:组建3只基金为自己的核心投资组合:可靠、稳定、聊;这是决定整个基金组合长期表现的主要因素。大盘平衡型基金适合作为长期投资目标的核心组合,至于短期投资目标的核心组合,短期和中期波动性较大的基金则比较适合。一种可借鉴的简单模式是,集中投资于几只可为你现投资目标的基金,再逐渐增加投资金额,而不是增加核心组合中基金的数目。
制定核心组合时,应遵从简单的原则,注重基金业绩的稳定性而不是波动性,即核心组合中的基金应该有很好的分散化投资并且业绩稳定。投资者可首选费率低廉、基金经理在位期间较长、投资策略易于理解的基金。此外,投资者应时时关注这些核心组合的业绩是否良好。如果其表现连续年落后于同类基金应考虑更换。
案例2:组建2只基金为自己的非核心投资组合:激进、动态、高风险;
案例3:比例再平衡的操作策略非常重要!这个是什么意思呢就是要随着市场的变化进行比例调节,比如,目前市场是下跌的,那么就要把资产重心放在核心资产上面,从而降低风险;如果市场是上涨的行情,那么可以稍微加大非核心资产的比重,从而获取较高的收益。
注意事项
1持有基金的数量比较好不要超过5只。有调查显示分散投资可以有效降低非系统风险,但是超过7只,风险并未进行明显的降低,而且,资金过于分散,也不一定能获取很好的收益,所以建议持有基金的数量比较好不要超过5只。
2在不同类型的基金之间进行配置。不同类型的基金可以有效的平衡和分散风险。
3尽量避免集中在一家基金购买基金产品。同一家可能风格比较接近,所以不建议集中在一家基金购买基金产品。
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